つみたてNISAでの運用報告 〜②回目〜
どうもKenjikunです。今回は今年から始まったつみたてNISAの運用報告２回目の記事を報告したいと思います。
前回、投稿したのが９月２８日ですのでだいたい１ヶ月経った１０月末の運用実績になります。
ちなみに前回のNISAが、
kenjikunharehare.hatenadiary.com
こちらになります。
それでは、１０月２６日時点のつみたてNISAの運用実績はこちらになります。
つみたてNISAで運用しているファンドは、
- 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
- ひふみプラス
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
で運用しています。
１０月の積立額は３７，５００円の毎週買付にしており、上から順に３，５００円、５００円、３，５００円で積立しています。
今月１０月に入ってから、日経平均株価やNYダウの急激な下落が続き、現在は含み損が１９，０４４円の７．３２％のマイナスという今までで最大の損失となっています。
中でも、アクティブファンドであるひふみプラスの含み損が大きくなっています。ひふみプラスはインデックスファンドとは違い、市場の増減以上に基準価格の上げ下げの価格の幅が大きかったため、このような大きな含み損になったのではないかと思っています。
しばらくはこの市場の大きな株価の増減は続く可能性は大きいとは思いますが、つみたてNISAは最長２０年の長期投資になりますし、もう一つのWealthNaviも同様に含み損が続いておりますが、始めて半年ちょっとの結果で成果を見極めるのは早計かと思いますし、価格が下がった時が買い時ということなのでこのまま引き続き年間４０万の枠を目一杯活用したいと思います。
あくまで投資は貯金とは違い、リスクを伴う運用ですので元本割れも当然起こりうることがありますので余裕資産で無理のない範囲でされることが大事かと思います。
最後までお読みいただいてありがとうございます。また次回の記事までお待ちください🙇♂️
